تفاصيل الخبر
أظهرت بيانات من البنك المركزي السعودي (ساما) تراجعًا حادًا في قروض السكن الممنوحة للأفراد بنسبة 40% على أساس سنوي لتصل إلى 5.37 مليار ريال في فبراير 2026. وانخفض متوسط قيمة القروض الجديدة بنسبة 15% إلى 643 ألف ريال، مع إبرام 8400 عقد. وشكلت قروض حصة الأسد من إجمالي القروض بنسبة 64% (3.42 مليار ريال)، تليها الشقق (1.61 مليار ريال) والأراضي (330 مليون ريال). وتشير البيانات التاريخية من يناير 2025 إلى أبريل 2026 إلى تراجع مستمر في جميع أنواع العقارات، مع انخفاض قروض من 6.64 مليار إلى 5.57 مليار ريال. يُعد هذا التراجع مؤشرًا على ضعف الطلب في قطاع العقارات السعودي، مما قد يؤثر على قطاعات البناء والسكن المرتبطة. للمستثمرين، قد يضغط هذا التراجع على السوق المالي السعودي، خاصة الشركات العقارية والبنوك ذات المحفظة العقارية الكبيرة. كما يثير هذا التراجع تساؤلات حول ثقة المستهلك وقابلية السكن للشراء في ظل ارتفاع أسعار الفائدة والتغييرات التنظيمية. من المرجح أن تؤثر سياسات البنك المركزي المستقبلية لدعم السوق العقاري على اتجاهات القروض. يُظهر التراجع المستمر في تمويل السكن تحديات هيكلية في سوق الإسكان السعودي، بما في ذلك قيود التكلفة وتحولات تفضيل المشترين. يجب على المستثمرين في الخليج مراقبة التغيرات في سياسات ساما، والتحفيز الحكومي المحتمل لقطاع العقارات، ومؤشرات الطلب السكني المستقبلية. كما يُبرز البيانات أهمية تتبع الإصلاحات الاقتصادية الإقليمية وتأثيرها على أنماط الإنفاق الاستهلاكي.
قد يعني تراجع القروض السكنية تأثيرًا سلبيًا على قطاع العقارات والبنوك في السوق السعودي، مما يستدعي مراقبة سياسات ساما وردود الفعل الحكومية. يُنصح بمراقبة مؤشرات الطلب السكني المستقبلية لتحديد اتجاهات السوق.
Residential mortgage disbursements in Saudi Arabia fell sharply by 40% year-on-year to SAR 5.37 billion in February 2026, according to data from the Saudi Central Bank (SAMA). The decline was accompanied by a 15% drop in average loan values to SAR 643,000 and a total of 8,400 new contracts. Villas accounted for 64% of the total mortgages (SAR 3.42 billion), followed by apartments (SAR 1.61 billion) and land plots (SAR 330 million). Historical data from January 2025 to April 2026 shows a consistent downward trend across all property types, with villa financing declining from SAR 6.64 billion to SAR 5.57 billion.
This contraction in mortgage activity signals weakening demand in the Saudi real estate sector, which could impact construction, housing, and related industries. For traders, the data may weigh on equity markets, particularly real estate developers and banks with significant mortgage portfolios. The decline also raises questions about consumer confidence and affordability amid high interest rates and regulatory changes. Central bank policy responses to stabilize the housing market could influence future loan trends.
The sustained drop in mortgage financing highlights structural challenges in the Saudi housing market, including affordability constraints and shifting buyer preferences. Investors should monitor SAMA's policy adjustments, potential government stimulus for the real estate sector, and upcoming housing demand indicators. The data also underscores the importance of tracking regional economic reforms and their impact on consumer spending patterns.
Saudi Arabian banknotes Residential mortgages granted to individuals by banks in Saudi Arabia retreated 40% year-on-year (YoY) to SAR 5.37 billion in February 2026.
According to data issued by SAMA, 8,400 contracts were concluded between banks and individuals in February.
The average value of new residential mortgages declined by 15% YoY to SAR 643,000 during the same month.
Financing for residential villas accounted for the largest share of
