"تداول فرق سعر الفائدة"

 

هل تعلم أنه يمكنك كسب المال في الفوركس دون أن تفعل أي شيء؟  نعم !  فقط تمني أن يستمر السعر كما هو لفترة طويلة من الزمن.

دروس في كاري تريد

ما هو كاري تريد ؟

عبارة عن شراء العملات ذات العوائد المرتفعة وبيع العملات المنخفضة العائد.

·         ما هو كاري تريد الخاص بالعملات ؟

يعتبر كاري تريد الخاص بالعملات تداول جيد جداً بصورة خيالية ؟  تحقق من هذه الطريقة في سوق الفوركس.   

·         معرفة متى يتم العمل بصفقات كاري تريد ومتى لا يتم العمل بها

يعمل التداول بطريقة كاري تريد بشكل جيد عند انخفاض الإحجام عن المخاطرة ،  لماذا؟

·         معايير كاري تريد والمخاطر

يؤخذ في الاعتبار شيئين عند اختيارك زوج العملة عند التداول بطريقة كاري تريد، ولكن تلك البساطة لا تسهل الأمر.

ملخص: كاري تريد

ببساطة، يمكن تنفيذ التداول بطريقة "كاري تريد" عن طريق فروق أسعار الفائدة بين عملتين.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

ما هو الكاري تريد؟

هل تعلم أن هناك نظام تداول يمكنك من خلاله أن تكسب المال إذا بقي السعر كما هو لفترات طويلة من الزمن؟

 

ما هو الكاري تريد ؟

ترتكز الكاري تريد على القيام ببيع أو إقراض العملات ذات الفائدة المنخفضة والقيام بشراء أو اقتراض العملات ذات الفائدة المرتفعة و الفرق يعتبر هو الربح للمتاجر.

على سبيل المثال:

دعنا نقول أنك ذهبت إلى أحد البنوك لاقتراض مبلغ 10.000 دولار أمريكي ، رسوم إقراضه هو 1٪ من مبلغ الاقتراض(10.000 دولار أمريكي) سنويا.

وبواسطة الأموال المقترضة،  اشتريت سندات بمبلغ  10,000 دولار أمريكي وتعطي ربح قدرة  5٪ سنويا.

ما هو الربح الذي ستحصل عليه ؟

من المؤكد أنك ستربح  4٪ في السنة ! هذا هو الفرق بين أسعار الفائدة !

ربما تفكر الآن!! "هذا لا يبدو مثيرا مثل المضاربة المربحة وسط تقلبات السوق."

ومع ذلك، عند تطبيقه على سوق الفوركس ، مع الرافعة المالية الأعلى ومدفوعات الفائدة اليومية، والجلوس ومشاهدة حسابك ينمو يوميا يمكن أن يصبح الأمر ممتعاً جدا.

لإعطائك فكرة أعمق ، فارق سعر الفائدة بمقدار  3٪  يصبح فائدة سنوية  مقدارها  60٪ سنويا على الحساب الذي رافعته المالية 20 ضعف !

في هذا القسم، سوف نناقش كيفية عمل الكاري تريد، عندما ينجح العمل بها ، وعندما لا ينجح.

ماذا يعني الكاري تريد الخاص بالعملات ؟

في سوق الفوركس، يتم تداول العملات في أزواج (على سبيل المثال، إذا اشتريت الزوج الدولار الأمريكى/ فرنك سويسرى، فأنت اشتريت بالفعل الدولار وبعت الفرنك السويسري في نفس الوقت).

تماما كالمثال السابق، فأنت تدفع الفائدة على صفقة العملة التي تبيعها، وتجمع الفائدة على صفقة العملة التي اشتريها.

ما يجعل الكاري تريد مميز في  سوق الفوركس أن مدفوعات الفائدة تحدث كل يوم من أيام التداول بناء على صفقتك،  ومن الناحية الفنية، يتم إغلاق كافة الصفقات في نهاية اليوم في سوق العملات ، ولن تري ذلك يحدث إذا كنت تتمسك بصفقتك إلى اليوم التالي.

السماسرة تغلق صفقتك وتفتحها ، وتجعلك دائن/ مدين بفرق سعر الفائدة ليوم واحد بين العملتين.

مقدار الرافعة المالية المتاحة من وسطاء الفوركس ساعدت في زيادة شعبية  الكاري تريد جدا في سوق الفوركس الفوري، أساس تجارة الفوركس  هو الهامش ، وهذا يعني أنك لا تملك إلا أن تضع مبلغ صغير من الصفقة ويقوم الوسيط بالباقي، ويطلب العديد من السماسرة أقل نسبة من الصفقة 1٪ أو 2٪  ، فيا لها من صفقة !

دعنا نلقي نظرة على مثال عام لإظهار روعة الأمر.

على سبيل المثال لدينا مبتدئ في الفوركس ، وفي عيد ميلاده أعطاه أجداده الكرام مبلغ 10.000  دولار أمريكي، وبدلا من الخروج وإهدار الهدية ، قرر حفظها ليوم الحاجة إليها ، فذهب إلى البنك المحلي لفتح حساب التوفير ، وأخبره مدير البنك بأن الفائدة علي حساب التوفير الخاص به 1٪ سنويا على رصيد حسابه، أليس هذا رائعا؟ "

ولكنه فكر في الأمر ووجد أنه سوف يكسب  100  دولار  فقط في السنة ،(يا له من مبلغ ضئيل)

ولكونه رجل ذكي ، عكف على دراسة الفوركس، ليعرف أفضل طريقة لاستثمار أمواله.

لذلك، قرر أن يستثمر أمواله في الفوركس.

وجرب التداول التجريبي بعدة أنظمة (بما في ذلك كاري تريد) لأكثر من سنة، لذلك كان لديه فهم جيد جدا لكيفية تداول  الفوركس، وقرر فتح حساب حقيقي وأودع مبلغ  10,000 دولار هدية عيد ميلاده، ووضع خطته موضع التنفيذ.

ووجد زوج عملات فارق سعر فائدته مقداره  + 5٪ سنويا ، فاشترى 100.000 دولار أمريكي قيمة هذا الزوج، حيث أن وسيطه يطلب وديعة قدرها 1٪ من الصفقة فقط ، فلديهم 1000 دولار في الهامش (100: 1 الرافعة المالية). لذلك،  فهو متحكم الآن بمبلغ100.000 دولار قيمة زوج العملات الذي فائدته قدرها 5٪ سنويا.

ماذا سيحدث لصاحب الحساب في هذا المثال إذا لم يفعل أي شيء لمدة سنة؟

حسنا، لدينا 3 احتمالات ، دعنا نلقي نظرة على كل احتمال :

1- صفقة العملات تفقد قيمتها ، زوج العملات التي اشتراها صاحب الحساب هبط ، إذا كانت الخسارة تهبط بالحساب وصولا الى المبلغ المخصص للهامش، سيتم إغلاق الصفقة وكل ما يتبقى في الحساب هو الهامش - 1000 دولار أمريكي.

2- الزوج يغلق في نفس سعر الصرف في نهاية العام، في هذه الحالة، لن يكسب أو يخسر أي قيمة للصفقة ، ولكنه جمع فائدة  قدرها 5٪ على صفقة 100.000 دولار أمريكي،  وهذا يعني الفائدة فقط، لقد كسب مبلغ 5000 دولار بالإضافة لحسابه 10.000 دولار، المكسب قدره 50٪ ! رائع !

3- صفقة العملات تكسب مبلغ كبير ، حيث انطلق زوج عملته كالصاروخ ! لذلك، فلم يقتصر ما جمعه علي مبلغ 5000 دولار الفائدة على صفقته ، لكنه أيضا حصل علي مكاسب! مما يعتبر هدية لطيفة له في عيد ميلاده القادم !

بسبب أن الرافعة المالية 100: 1 ، لديه القدرة على كسب حوالي 50٪ سنويا من المبلغ الأصلي 10.000 دولار.

وفيما يلي مثال لزوج من العملات يوفر 4.40٪ فرق سعر علي أساس سعر الفائدة اعتبارا من سبتمبر 2010:

بيع ين ياباني       شراء الدولار الأسترالي           أدخل بيع             دولار استرالي/ين ياباني تسلم: 0.10% من صفقة شراء ين ياباني دفع: 4.50% من صفقة بيع دولار استرالي خسارة: 4.40% فرق سعر فائدة إذا ظل سعر الصرف السائد مستمر

 

 

 

 

 

 

إذا اشتريت الزوج دولار استرالي/ ين ياباني ، واحتفظت به لمدة عام ، تكسب "كاري إيجابي" قدره  + 4.40٪.

بالطبع إذا بعت الزوج دولار استرالي/ ين ياباني ، ستعمل في الطريق العكسي:

 

أدخل بيع             دولار استرالي/ين ياباني تسلم: 0.10% من صفقة شراء ين ياباني دفع: 4.50% من صفقة بيع دولار استرالي خسارة: 4.40% فرق سعر فائدة إذا ظل سعر الصرف السائد مستمر       شراء ين ياباني       بيع الدولار الأسترالي

 

إذا بعت الزوج دولار استرالي/ ين ياباني ، واحتفظت به لمدة عام ، ستكسب "كاري سلبي"  وقدره  -4.40٪.

مرة أخرى، هذا مثال عام عن كيفية عمل "كاري تريد".

الآن حان الوقت للانتقال إلى الجزء الأكثر أهمية من هذا الدرس: مخاطر التجارة.

 

معرفة متى يتم العمل بصفقات كاري تريد ومتى لا يتم العمل بها

 

 

 

متى يعمل الكاري تريد؟

يعمل الكاري تريد بشكل أفضل عندما يشعر المستثمرون بالمغامرة والتفاؤل بما يكفي لشراء العملات ذات العائد المرتفع وبيع العملات ذات العوائد المنخفضة.

إنها مثل من ينظر للنصف الممتلىء من الكوب بنظرة متفائلة فيري النصف المملوء وليس الفارغ، وحينما يكون الوضع الحالي غير مثالي، إلا إنه يأمل أن الأمور ستتحسن ، الشيء نفسه ينطبق على كاري تريد، الظروف الاقتصادية قد لا تكون جيدة، ولكن توقعات شراء العملة لا تحتاج إلى أن تكون إيجابية.

إذا بدت التوقعات لاقتصاد البلاد جيدة ، واحتمالات رفع البنك المركزي بالبلاد لأسعار الفائدة من أجل السيطرة على التضخم.

وهذا جيد لصفقات الكاري تريد بسبب أن ارتفاع سعر الفائدة يعني أكبر فارق سعر للفائدة.

متى لا يعمل الكاري تريد؟

من ناحية أخرى، إذا بدت التوقعات الاقتصادية لبلد ما لا تبدو جيدة جدا، فلن يكون أحد مستعداً أن يأخذ العملة باعتقادهم أن البنك المركزي سيخفض أسعار الفائدة لمساعدة اقتصادها.

بكل بساطة، يعمل الكاري تريد بشكل أفضل عندما يكون المستثمرون يخاطرون بنسبة كبيرة، ولا تعمل بشكل جيد عند ارتفاع نسبة تجنبهم المخاطرة (أي شراء العملات ذات العوائد المرتفعة وبيع العملات المنخفضة العائد)، فعند ارتفاع العزوف عن المخاطرة، يقل تعرض المستثمرين للمشاريع المحفوفة بالمخاطر.

دعنا نضع ذلك في منظور.

دعنا نقول أن الظروف الاقتصادية صعبة، والبلد يمر حاليا بحالة من الركود، ماذا تعتقد فيما سيفعله جارك بماله؟

ربما يختار جارك الاستثمار المنخفض الفائدة كوضع آمن أكثر من وضعه في مكان آخر، ولا يهمه إذا كان العائد منخفض طالما أن الاستثمار هو "الشيء المؤكد".

وهذا أمر منطقي لأن هذا يسمح لجارك أن يضع خطة بديلة في حال سارت الأمور للأسوأ، فعلى سبيل المثال، فقد وظيفته ، وحسب  مصطلحات الفوركس يقال أن جارك على مستوى عال من تجنب المخاطر.

ولا تختلف نفسية كبار المستثمرين كثيرا عن جارك ، فعندما تكون الظروف الاقتصادية غير مستقرة، يميل المستثمرون إلى وضع استثماراتهم في " الملاذ الآمن"  الذي يقدم معدلات فائدة منخفضة مثل الدولار الأمريكي والين الياباني.

و نقيض الكاري تريد. يؤدى تدفق رؤوس الأموال نحو الأصول الآمنة إلى تقدير العملات بفائدة منخفضة مقابل العملات ذات الفائدة المرتفعة.

معايير الكاري تريد والمخاطر

معايير الكاري تريد

سهل جدا أن تعثر على زوج مناسب للكاري تريد، فلتأخذ في الاعتبار أمرين:

1- أبحث عن فارق فائدة مرتفع.

2- أعثر على الزوج المستقر ، أو في اتجاه صعودي في صالح العملة ذات العوائد المرتفعة، سيمنحك هذا القدرة على البقاء في التجارة أطول فترة ممكنة والاستفادة من فارق سعر الفائدة.

الأمر سهلاً، أليس كذلك؟ دعنا نأخذ مثالا حقيقياً عن الكاري تريد في العمل:

 

 

منذ عام 2009 وأوائل 2010 ، حقق الزوج مكاسب تقدر بحوالي 3250 نقطة. حقق الاتجاه الصعودي للزوج وفرق سعر فائدته استثمار جيد خلال تلك الفترة.

 

 

 

 

هذا هو الرسم البياني الأسبوعي للزوج دولار استرالى /  ين ياباني، وحتى وقت قريب، حافظ بنك اليابان علي " سياسة أن يكون سعر الفائدة صفر" (حاليا، يبلغ سعر الفائدة 0.10٪).

مع قيام البنك الاحتياطي الأسترالي بترويج واحدة من أعلى أسعار الفوائد بين العملات الرئيسية (4.50٪ في الرسم البياني)، توافد العديد من التجار لهذا الزوج (واحد من العوامل يخلق اتجاه صعودي صغير في الزوج).

من بداية عام 2009 إلى أوائل عام 2010، تحرك هذا الزوج من سعر 55,50 إلي سعر88,00 - وهذا يمثل 3250 نقطة!

إذا ربطت ذلك مع مدفوعات الفائدة من فارق سعر الفائدة للعملتين، فسيكون هذا الزوج جيد على المدى الطويل لكثير من المستثمرين والتجار،  وقادر على الصمود في وجه تقلب الحركات الصعودية والهبوطية في سوق العملات.

بالطبع تُغير العوامل الاقتصادية والسياسية العالم يومياً، كذلك تتغير أسعار الفائدة وفروق أسعار الفائدة بين العملات ، لتصبح صفقات الكاري تريد أكثر تداولاً (مثل كاري تريد الين الياباني) بعيداً عن صالح المستثمرين.

مخاطر الكاري تريد

لأنك متداول ذكي جدا، فأنت تعرف ما هو أول سؤال يجب عليك أن تسأله لنفسك قبل الدخول في التداول؟

"ما هي المخاطر التي ممكن أن تواجهني؟"

قبل الدخول في التداول يجب عليك دائماً تقييم أعلي المخاطر ، و ما إذا كانت مقبولة لك  أو لا وفقا لقواعد إدارتك للمخاطر.

في المثال في بداية الدرس مع المتداول المبتدئ في الفوركس ، فإن الحد الأقصى للمخاطره كانت مبلغ 9000 دولار أمريكي، حيث تغلق صفقته تلقائيا إذا بلغت خسائره 9000 دولار أمريكي.

لا يبدو جيدا ، أليس كذلك؟

تذكر، أن هذا هو أسوأ سيناريو محتمل ممكن أن يحدث لهذا المبتدئ، لذلك لم يقدر تماما قيمة وقف الخسائر.

عند القيام بالكاري تريد، لا يزال بإمكانك الحد من خسائرك مثل التداول بطريقة الاتجاه العادية.

على سبيل المثال، إذا قرر المبتدئ بالمثال الحد من مخاطره عند مبلغ 1000 دولار أمريكي، ووضع أمر إيقاف لإغلاق صفقته مهما كان مستوى الأسعار ، سيكون حد وقف الخسارة هو مبلغ 1000دولار أمريكي، كما أنه لازال يستحق أي فائدة يتلقاها أثناء إبقاءه الصفقة.

 

 

 

ملخص: كاري تريد

 

 

 

الكاري تريد هو اقتراض أو بيع عملة بعائد منخفض واستخدامها لشراء عملة أخري ذات عائد مرتفع .

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

بينما تدفع سعر فائدة منخفض على أداة مالية ، تكون اقترضت / بعت، حيث تجمع عائد مرتفع على الأداة المالية التي تم شراؤها، الربح الخاص بك هو المال الذي جمعته من فارق سعر الفائدة.

وهذه طريقة أخرى لكسب المال في سوق الفوركس دون الحاجة إلي الشراء بسعر منخفض والبيع عند ارتفاع السعر، والذي يمكن أن يكون صعبا جدا أن تفعله يوما بعد يوم.

بكل بساطة، يعمل الكاري تريد بشكل أفضل عندما يكون المستثمرون يخاطرون بنسبة كبيرة، ولا تعمل بشكل جيد عند ارتفاع نسبة تجنبهم المخاطرة (أي شراء العملات ذات العوائد المرتفعة وبيع العملات المنخفضة العائد)، فعند ارتفاع العزوف عن المخاطرة، يقل تعرض المستثمرين للمشاريع المحفوفة بالمخاطر.

عندما تكون الظروف الاقتصادية غير مستقرة، يميل المستثمرون  إلى وضع استثماراتهم في " الملاذ الآمن"  الذي يقدم معدلات فائدة منخفضة مثل الدولار الأمريكي والين الياباني.

سهل جدا أن تعثر على زوج مناسب للكاري تريد، فلتأخذ في الاعتبار أمرين:

1- أبحث عن فارق فائدة مرتفع.

2- أعثر على الزوج المستقر ، أو في اتجاه صعودي في صالح العملة ذات العوائد المرتفعة، سيمنحك هذا القدرة على البقاء في التجارة أطول فترة ممكنة والاستفادة من فارق سعر الفائدة.

تذكر دائماً أن العوامل الاقتصادية والسياسية تُغير العالم يومياً، كذلك تتغير أسعار الفائدة وفروق أسعار الفائدة بين العملات ، لتصبح صفقات الكاري تريد أكثر تداولاً (مثل كاري تريد الين الياباني) بعيداً عن صالح المستثمرين.

كما إنه بإمكانك الحد من خسائرك مثل التداول بطريقة الاتجاه العادية.

عندما تطبق ذلك بشكل صحيح، يمكن أن يضيف التداول بطريقة كاري تريد دخل كبير لحسابك، جنبا إلى جنب مع إستراتيجيتك في التداول بطريقة الاتجاه.