السبب الأول لفشل متداول الفوركس

 

مجرد أن الوسطاء يسمحون لك بفتح حساب بمبلغ 25 دولار فقط، لا يعني هذا أن تتبع إرشاداتهم إلا إذا كنت تريد أن تفشل.

دروس عن السبب الأول لفشل متداول الفوركس

 تجاهل الرافعة المالية: لماذا يفشل معظم متداولين الفوركس الجدد

ما هي الرافعة المالية بالضبط وكيف تعمل؟ تأكد من فهم هذا المفهوم حتى لا تحدث لك أي مفاجآت!

شرح الرافعة المالية و الهامش

ما هو الفرق بين الرافعة و الهامش؟ بالتأكيد أنت لا تريد أن تخلط بين هذين المصطلحين وتدمر حسابك.

شرح نداء الهامش

الجميع يخشى نداء الهامش، ماذا يعني هذا وماذا سيحدث بعد أن تحصل عليه؟ اقرأ  لتكتشف الأمر!

كن حذراً عند التداول بالهامش

تأكد من أنك تفهم تماما كيفية عمل الهامش والرافعة من أجل تجنب نداء الهامش، فيما يلى كيفية فعل ذلك.

انظر كيف يمكن أن تمحو الرافعة حسابك بمنتهي السرعة

تحقق من هذا المثال الملموس لمتداول انهار حسابه بسبب التأثيرات السلبية للرافعة المالية.

 

 

 

 

 

 

 

 

تجاهل الرافعة المالية: لماذا يفشل معظم متداولين الفوركس الجدد

 

معظم تجار الفوركس المحترفين ومديري الأموال يتداولون بواسطة "لوت " قياسي لكل 50,000 دولار أمريكي في حساباتهم.

إذا تداولوا بحساب مصغر، فهذا يعني أنهم يتاجرون بواسطة "لوت" مصغر لكل 5,000 دولار أمريكي في حساباتهم.

فكر في هذا لبضع ثواني.

إذا كان للتداول إيجابيات كهذه، لماذا يعتقد متداولون الفوركس الأقل خبرة أنهم يمكن أن ينجحوا من خلال تداول  100 ألف "لوت قياسي" بحساب 2000 دولار أمريكي أو 10 ألاف لوت مصغر بحساب 250 دولار أمريكي.

بغض النظر عن ما يرويه لك وسطاء الفوركس، لا تفتح أي "حساب قياسي" بمبلغ2000 دولار أمريكي أو "حساب مصغر" بمبلغ 250 دولار أمريكي، والبعض وصل بهم الأمر أن يسمحوا بفتح حسابات بمبلغ 25 دولار أمريكي فقط.

والسبب الأول لفشل المتداولين الجدد ليس لأنهم فشلة، بل لأنهم منذ البداية لم يمتلكوا التمويل الكافي أو فهم كيفية عمل الرافعة المالية.

لا تضع نفسك في موقف فشل كهذا.

ونوصيك بأن يكون لديك على الأقل 100,000 دولار أمريكي من رأس مال التداول قبل فتح حساب قياسي (Standard)، و مبلغ  10,000 دولار أمريكي للحساب المصغر (Mini)، أو 1000 دولار أمريكي للحساب الصغير جداً (Micro).

وبطبيعة الحال، لا تفتح حساب إلا عندما تكون في موقف جيد ومستقر.

حتى إذا كنت لا تملك إلا 60000 دولار أمريكي، أفتح حساب مصغر، وإذا كان لديك 8000 دولار أمريكي، أفتح حساب صغير جداً. إذا كان لديك فقط 250 دولار أمريكي، أفتح حساب تجريبي والتزم به حتى تحصل علي مبلغ 750 دولار أمريكي، ثم أفتح حساب صغير جدا. وإذا لم يكن لديك سوي 1 دولار أمريكي فالأفضل أن تبحث عن وظيفة.

إذا كنت لا تتذكر أي شيء عن هذا الدرس، على الأقل تذكر ما قرأته للتو أعلاه.

حسنا، يرجى إعادة قراءة الفقرة السابقة، والاحتفاظ بذلك في ذاكرتك، فليس لمجرد أن وسطاء الفوركس يسمحون لك  بفتح حساب بمبلغ 25 دولار أمريكي فقط، أنه يجب عليك فعل ذلك.

لماذا:

لأننا نعتقد أن المتداولين الجدد الذين فتحوا حساب تداول في الفوركس بالحد الأدنى للإيداع، فعلوا ذلك لأنهم لا يدركون ما هي الرافعة المالية وما هي المتاجرة بالهامش وما تأثير ذلك عليهم وعلي تداولهم.

فمن الأهمية أن تكون على دراية تامة و بدون تجاهل أهمية التداول باستخدام الرافعة المالية، وإذا لم يكن لديك ذلك الإدراك الجيد فنحن نضمن لك انك سوف تدمر حسابك.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

شرح الرافعة المالية و الهامش

ما هي الرافعة المالية؟

 

 

نحن نعلم أننا قد تناولنا هذا الموضوع من قبل ، ولكن هذا الموضوع مهم جدا، شعرنا بالحاجة لمناقشته مرة أخرى.

تعريف مصطلح "الرافعة المالية" هو القدرة على التحكم في كمية كبيرة من المال باستخدام القليل جدا من مالك الخاص واقتراض البقية.

على سبيل المثال، للتحكم في صفقة مقدارها  100,000 دولار أمريكي، سوف يضع الوسيط الخاص بك مبلغ 1000 دولار أمريكي جانباً من حسابك. وتعتبر الرافعة المالية الخاصة بك بالنسب هى 100: 1.

أنت الآن تتحكم في مبلغ 100.000 دولار أمريكي عن طريق مبلغ 1000 دولار أمريكي.

دعنا نقول أن الاستثمار ارتفعت قيمته  لتصبح 101.000 دولار أمريكي أو 1000 دولار أمريكي.                                           

إذا كنت قد تمكنت من المتاجرة بمبلغ 100.000 دولار أمريكي بنفسك، فإن عائدك بمبلغ 1٪ (1000 دولار أمريكي ربح / 100.000 دولار أمريكي استثمار مبدئي).

وهذا ما يسمى أيضا رافعة مالية 1: 1 ، وبالطبع أعتقد أن تسمية الرافعة المالية 1: 1 هي تسمية خاطئة، لأنه إذا كنت تحاول التوصل إلى كامل المبلغ الذي تحاول التحكم فيه، فأين هي الرافعة المالية في ذلك؟

ولحسن الحظ، لم تستخدم رافعة  1: 1، بل استخدمت رافعة  100: 1،  حيث وضع لك الوسيط جانبا 1000 دولار أمريكي من مالك ، لذلك وضعك جيد 100٪ (1000 دولار أمريكي ربح / 1000 دولار أمريكي استثمار مبدئي).

الآن نقدم لك تدريب سريع، أحسب مبلغ العائد من للتداول عندما تخسر مبلغ  1000 دولار أمريكي.

إذا حسبت بنفس الطريقة التي حسبنا بها، وهي الطريقة الصحيحة، ستكون النتيجة -1٪ باستخدام الرافعة المالية 1:100

ربما سمعت عن التعبيرات الدارجة مثل "الرافعة المالية هي سيف ذو حدين." أو "الرافعة المالية طريق ذو اتجاهين" كما ترون، وهذه التعبيرات لا تكذب.

ما هو الهامش؟

ما هو مصطلح "الهامش"؟ سؤال ممتاز.

دعنا نعود إلى المثال السابق:

على سبيل المثال، في الفوركس، للتحكم في صفقة 100,000 دولار أمريكي، سوف يجنب الوسيط الخاص بك 1000 دولار أمريكي من حسابك، وستكون الرافعة الخاصة بك وهو ما يعبر عنها بالنسب 100: 1، حاليا أنت تتحكم بمبلغ  100,000 دولار أمريكي بواسطة مبلغ قدرة  1000 دولار أمريكي.

إيداع مبلغ  1000 دولار أمريكي يعتبر "هامش" كان عليك أن تدفعه من أجل استخدام الرافعة.

الهامش هو وديعة حسن نيّة يضعها المتداول كضمان لفتح مركز مع وسيطك، وهو جزء من رصيدك موضوع جانبًا ومخصّص لوديعة الهامش، ويتم استخدامه من قبل الوسيط الخاص بالمتداول للحفاظ على صفقاته، ويأخذ الوسيط وديعة الهامش الخاصة بك ويضمها مع ودائع المتداولين الآخرين ، ويستخدم هذه الودائع كوديعة واحدة "وديعة هامش ممتازة" لتكون قادرة على عقد الصفقات داخل الشبكة بين البنوك.

وعادة ما يتم التعبير عن الهامش كنسبة مئوية من المبلغ الكامل للصفقة، على سبيل المثال، يقول معظم وسطاء الفوركس أنهم يحتاجون إلي هامش نسبته 2٪، 1٪، 0.5٪ أو 0.25٪.

وبناء على الهامش المطلوب من قبل الوسيط الخاص بك، يمكنك حساب أقصي حد للرافعة المالية التى يمكنك استخدامها مع حساب التداول الخاص بك.

 

 

إذا طلب الوسيط الخاص بك هامش 2٪، لديك رافعة  50: 1، والرافعات الشائعة التي يقدمها معظم السماسرة كالتالي:

الهامش المطلوب	أقصي حد للرافعة
5 %	20:1
3 %	33:1
2 %	50:1
1 %	100:1
0.5 %	200:1
0.25 %	400:1

 

وبصرف النظر عن "الهامش المطلوب"، لربما ترى مصطلحات أخرى للهامش في منصة التداول الخاصة بك، هناك الكثير من الالتباس حول ماهية هذه "الهوامش" المختلفة ، سوف نبذل قصارى جهدنا لتعريفك بكل مصطلح.

الهامش المطلوب: هو سهل لأننا تحدثنا عنه للتو،  هو مبلغ من المال يطلبه الوسيط الخاص بك لفتح صفقة،. ويتم التعبير عنه في صيغة النسب المئوية.

حساب الهامش: هو تعبير عن رصيد التداول الخاص بك، ويعتبر المبلغ الإجمالي لما لديك من مال في حساب التداول الخاص بك.

الهامش المستخدم: هو المبلغ الذى قام الوسيط بحجزه للحفاظ على مراكزك الحالية مفتوحة. وهذا المبلغ هو ملكك، ولكنك لا تستطيع الحصول عليه إلا عندما يعطيه لك الوسيط عندما تغلق مراكزك الحالية أو عندما تتلقى نداء الهامش.

الهامش المتاح: هو المبلغ الموجود فى حسابك و المتاح لفتح مراكز جديدة.

نداء الهامش: تتلقاه عندما لا يستطيع ما لديك من أموال تغطية الخسائر المحتملة الخاصة بك، وهو يحدث عندما تهبط صافى قيمة الأموال أدني الهامش المستخدم، وفي حالة حدوث نداء الهامش، سيتم إغلاق بعض أو جميع الصفقات المفتوحة من قبل الوسيط بسعر السوق.

شرح نداء الهامش

نفترض أنك جاسوس بريطاني متقاعد ناجح تقضي الآن وقتك في التداول بالعملات، قمت بفتح حساب مصغر وأودعت مبلغ 10000 دولار أمريكي.

عند تسجيل الدخول الأول، سترى 10000 دولار أمريكي في  خانة "Equity" في نافذة "معلومات الحساب".

الهامش المتاح استخدامه:

سترى أيضا أن "الهامش المستخدم هو" 0,00 دولار أمريكي "، وأن" الهامش المتاح استخدامه" هو 10,000 دولار أمريكي، كما يظهر أمامك في الصورة أدناه:

الرصيد  Balance	صافى قيمة الأموال Equity	الهامش المستخدم Used Margin	الهامش المتاح Usable Margin
10,000.00 دولار	10,000.00 دولار	0,00  دولار	10,000.00 دولار

 

والهامش المتاح استخدامه الخاص بك سيكون دائما مساوياً "صافى قيمة الأموال" أقل من "الهامش المستخدم."

الهامش المتاح = صافى قيمة الأموال - الهامش المستخدم

ولذلك صافى قيمة الأموال، و ليس الرصيد هى التي تستخدم لتحديد الهامش المستخدم، وتتحدد صافى قيمة الأموال الخاصة عندما نصل لمرحلة نداء الهامش.

طالما صافى قيمة الأموال الخاصة بك أكبر من الهامش المستخدم ، سوف لا تصل لمرحلة نداء الهامش.

(صافى قيمة الأموال > الهامش المستخدم) = لا يوجد نداء الهامش

طالما أن صافى قيمة الأموال تساوي أو أسفل الهامش المستخدم سوف تتلقى نداء الهامش.

(صافى قيمة الأموال => الهامش المستخدم) = نداء الهامش، والعودة إلى التداول التجريبي.

دعونا نفترض أن الهامش المطلوب 1٪. ، قمت بشراء 1 لوت من الزوج يورو/ دولار أمريكي.

لا تزال صافى قيمة الأموال الخاصة بك 10.000 دولار أمريكي، والهامش المستخدم الآن 100 دولار أمريكي، لأن الهامش المطلوب في حساب مصغر هو 100 دولار أمريكي للعقد الواحد، الهامش المتاح الآن 9900 دولار أمريكي.

الرصيد	صافى قيمة الأموال	الهامش المستخدم	الهامش المتاح
10,000دولار	10,000دولار	100 دولار	9,900 دولار

 

لو أغلقت هذا العقد 1(لوت) يورو/ دولار أمريكي (عن طريق إعادة بيعه) بنفس السعر الذي اشتريته به، فإن الهامش المستخدم سيعود الى 0،00 دولار أمريكي، وسوف يرجع الهامش المتاح استخدامه إلى 10,000 دولار أمريكي، وستبقي صافى قيمة الأموال الخاصة بك دون تغيير عند 10,000.

ولكن بدلا من إغلاق لوت1، ولديك ثقة كبيرة واشتريت 79  لوت إضافي من  الزوج يورو/ دولار أمريكي ليصبح المجموع 80 لوت من يورو/ دولار أمريكي .

ولا يزال لديك نفس صافى قيمة الأموال، ولكن الهامش المستخدم سيكون 8000 دولار أمريكي (80 لوت ومبلغ الهامش 100 دولار أمريكي لكل لوت ). والهامش المتاح الآن يكون 2000 دولار أمريكي، كما هو مبين أدناه:

الرصيد	صافى قيمة الأموال	الهامش المستخدم	الهامش المتاح استخدامه
10,000دولار	10,000دولار	8,000 دولار	2,000 دولار

 

مع هذه الصفقة المفتوحة المحفوفة بالمخاطر، سوف تحقق أرباحا كبيرة إذا ارتفع. يورو/ دولار أمريكي، ولكن هذا المثال لا ينتهي مثل القصة الخيالية.

دعنا نرسم صورة  تخيلية عن نداء الهامش الذي يحدث عندما يسقط  الزوج يورو/ دولار أمريكي.

يبدأ يورو/ دولار أمريكي في الانخفاض، اشتريت 80 لوت، لذلك سوف ترى صافى قيمة الأموال تهبط جنبا إلى جنب معها.

سيبقى الهامش المستخدم 8000 دولار أمريكي.

بمجرد هبوط صافى قيمة الأموال أسفل 8000 دولار أمريكي، سيكون لديك نداء الهامش.

وهذا يعني أن بعض أو كل  80 لوت الخاص سوف يغلق على الفور عند سعر السوق الحالي.

على افتراض انك اشتريت 80  لوت بنفس السعر، سوف يتحرك  نداء الهامش إذا تحركت صفقة تداولك 25 نقطة ضدك.

25 نقطة !

هراء! يمكن أن يتحرك الزوج يورو/ دولار أمريكي بهذا القدر!

كيف وصلنا ل 25 نقطة؟ حسنا كل نقطة في  العقد المصغر تساوي 1 دولار أمريكي ، وكان لديك صفقة مفتوحة تتألف من 80 لوت مصغر.

1دولار أمريكي / نقطة X   80 لوت =  80 دولار أمريكي / للنقطة.

إذا ارتفع يورو/ دولار أمريكي 1 نقطة، ستزيد صافى قيمة الأموال الخاصة بك 80 دولار أمريكي.

إذا انخفض يورو/ دولار أمريكي 1 نقطة، ستنخفض صافى قيمة الأموال الخاصة بك 80 دولار أمريكي.

2000 دولار أمريكي الهامش المتاح مقسوما علي 80 دولار أمريكي / نقطة = 25 نقطة.

دعنا نقول أنك اشتريت 80 لوت من  يورو/ دولار أمريكي عند 1,2000 دولار أمريكي، هذا ما سيبدو عليه حسابك إذا هبط اليورو/ دولار أمريكي  إلى 1,1975 دولار أمريكي أو -25 نقطة.

الرصيد	صافى قيمة الأموال	الهامش المستخدم	الهامش المتاح
10,000دولار	8,000 دولار	8,000 دولار	0,00 دولار

 

 

كما ترى، الهامش المتاح استخدامه الآن  0,00 دولار أمريكي وسوف تتلقى نداء الهامش!

بعد نداء الهامش، هكذا سيبدو حسابك:

الرصيد	صافى قيمة الأموال	الهامش المستخدم	الهامش المتاح
8,000 دولار	8,000 دولار	0,00 دولار	8,000 دولار

 

 تحرك الزوج يورو/ دولار أمريكي 25 نقطة، أو  أقل من 22٪ ((1,2000 - 1,1975) / 1.2000) X 100 % وتخسر 2000 دولار أمريكي!

لقد فجرت 20٪ من حسابك! (خسرت 2000 دولار أمريكي / 10,000 دولار أمريكي رصيد ) X 100 %

 

لا أشعر أنني بخير ، لابد أنني مثقل بالديون

 

في الواقع، من الطبيعي أن يتحرك الزوج يورو/ دولار أمريكي 25 نقطة في بضع ثواني أثناء صدور البيانات الاقتصادية الكبرى، وبالتأكيد صدور الكثير من الأخبار خلال يوم التداول.

لتبسيط المثال، لم نحلل عوامل فرق السعر ، لذلك سنحاول أن يكون المثال أكثر واقعية.

دعنا نقول أن فرق السعر للزوج يورو/ دولار أمريكي هو 3 نقاط، وهذا يعني أن يورو/ دولار أمريكي لابد أن يتحرك 22 نقطة، وليس 25 نقطة قبل نداء الهامش.

هل تتخيل خسارة 2000 دولار أمريكي في 5 ثوان ؟

هذا هو ما يمكن أن يحدث إذا كنت لا تفهم آليات الهامش وكيفية استخدام الرافعة.

الحقيقة المحزنة هي أن معظم التجار الجدد لا يفتحون حتى حساب مصغر بمبلغ  10,000 دولار أمريكي.

لأنه كان لديك علي الأقل 10,000 دولار أمريكي، فأنت قادرا على الأقل اجتياز 25 نقطة قبل نداء الهامش.

إذا بدأت بمبلغ 9000 دولار أمريكي فقط، ستستطيع اجتياز 10 نقاط هبوط فقط (بما في ذلك فرق السعر) قبل الحصول على نداء الهامش. 10 نقاط!

 

كن حذرا في التداول بالهامش

تداول العملات بالهامش يتيح لك زيادة قوتك الشرائية.

وهذا يعني أنه إذا كان لديك 5000 دولار أمريكي نقدا في حساب الهامش الذي يسمح برافعة مالية قدرها 100: 1، يمكن التداول حتى 500,000 دولار أمريكي لأنك لا تملك إلا أن تضيف واحد في المائة من سعر الشراء كضمان.

طريقة أخرى أن لديك 500,000 دولار أمريكي في القوة الشرائية.

مع قوة شرائية أكبر، يمكنك زيادة عائدك الإجمالي على الاستثمار مع أقل نفقات نقدية، ولكن كن حذرا، التداول بالهامش يضخم الأرباح وكذلك الخسائر.

 

نداء الهامش

 

 

نداء الهامش

 

يخشى كل المتداولين نداء الهامش، يحدث هذا عندما يخطرك الوسيط الخاص بك عن تراجع ودائع الهامش دون مستوى الحد الأدنى المطلوب لان الصفقة المفتوحة تحركت ضدك.

في حين أن التداول بالهامش يمكن أن يكون إستراتيجية استثمارية مربحة، ولكن من المهم أن تأخذ الوقت الكافي لفهم المخاطر.

تأكد من أنك تفهم تماما كيف يعمل حساب الهامش، ويجب التأكد من القراءة الجيدة للعقد بينك وبين الوسيط الخاص بالهامش، وأسأل أي سؤال يخطر ببالك وتراه غير واضحاً لك في العقد.

يمكن تصفية صفقتك جزئيا أو كليا عندما يهبط الهامش المتاح في حسابك والمحدد سلفا، فأنت في الأغلب لن تتلقى نداء الهامش قبل أن يتم تصفية صفقتك.

في حال هبوط المال في حسابك لأقل من متطلبات الهامش (هامش متاح)، يغلق الوسيط الخاص بك بعض أو جميع الصفقات المفتوحة، وهذا يمكن أن يساعد على منع حسابك من الوصول إلى رصيد سالب، حتى في شدة التقلب، وتحرك السوق بسرعة.

يمكن تجنب نداءات الهامش بفعالية من خلال مراقبة رصيد حسابك ، على أساس منتظم للغاية وعن طريق استخدام أوامر وقف الخسارة في كل صفقة مفتوحة للحد من المخاطر.

موضوع الهامش هو موضوع حساس ويجادل البعض بأن المتاجرة بالهامش به الكثير من الخطر، ولكن كل هذا يتوقف على الفرد ومقدار معرفته وتدريبه.

 

إذا كنت ستتداول بالهامش، فمن المهم أن تعرف ما هي سياسات وسيطك على حسابات الهامش ، وأن تفهم وتشعر بالراحة مع المخاطر التي تنطوي عليها.

يجب أن تعرف أيضا أن معظم السماسرة تطلب هامش عالي خلال عطلة نهاية الأسبوع.، وقد يبدو شكل الهامش 1٪ خلال الأسبوع، وإذا كنت تنوي التداول خلال عطلة نهاية الأسبوع، فقد يرتفع إلى 2٪ أو أعلى.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

انظر كيف يمكن أن تمحو الرافعة حسابك بمنتهي السرعة

 

 

دع الصورة أعلاه تعبر لك عن الآثار السلبية لاستخدام الكثير من الرافعة المالية والمتاجرة بالهامش.

لقد أنجزنا مهمتنا وعليك الآن فهم ما هو "الهامش" ، الآن نريد أن نلقي نظرة أكثر صعوبة علي "الرافعة المالية" ونبين لك كيف تقضى على المتداولين.

لقد شهدنا جميعا أو سمعنا وسطاء الفوركس يعلنون على شبكة الانترنت كيف أنهم يوفرون  200: 1 رافعة مالية  أو 400: 1، نحن نريد فقط أن يكون واضحا أن ما نتحدث عنه هو الحد الأقصى للرافعة التي يمكنك التداول بها، وتذكر أن نسبة الرافعة تعتمد على الهامش المطلوب من الوسيط، على سبيل المثال، إذا كنت بحاجة لهامش 1٪، لديك 100: 1 رافعة مالية.

هناك حد أقصى للرافعة،  ثم هناك رافعة مالية حقيقية تخصك.

الرافعة المالية الحقيقية هي كامل مبلغ صفقتك مقسوما على مبلغ الأموال المودعة في حسابك الخاص بالتداول.

دعنا نوضح بالمثال التالي:

أودعت 10,000 دولار أمريكي في حساب التداول الخاص بك، لتشتري 1 عقد قياسي 100 ألف للزوج يورو/ دولار أمريكي بسعر 1,0000 دولار أمريكي، القيمة الكاملة لصفقتك  100,000 دولار أمريكي ورصيد الحساب الخاص بك 10,000 دولار أمريكي. رافعتك المالية الحقيقية  10: 1 (100,000 دولار أمريكي / 10000 دولار أمريكي).

دعنا نقول لك أن شراء عقد قياسي آخر من الزوج يورو/ دولار أمريكي بنفس السعر، وإجمالي مبلغ صفقتك الآن 200,000 دولار أمريكي، ولكن رصيدك لا يزال 10,000 دولار أمريكي، الرافعة الحقيقية الخاصة بك الآن 20: 1 (200,000 دولار أمريكي / 10000 دولار أمريكي).

 شعورك جيد بحيث يمكنك شراء ثلاث عقود (لوت) قياسية من الزوج يورو/ دولار أمريكي، وبنفس السعر، وإجمالي مبلغ صفقتك الآن 500,000 دولار أمريكي ورصيد حسابك لا يزال 10,000 دولار أمريكي، ورافعتك المالية الحقيقية الآن 50: 1(500,000 دولار أمريكي / 10000 دولار أمريكي).

نفترض أن الوسيط يتطلب هامش 1٪. إذا كنت تحسبها رياضياً، فإن رصيد حسابك وصافى قيمة الأموال على حد سواء 10,000 دولار أمريكي، والهامش المستخدم هو 5000 دولار أمريكي، والهامش المتاح هو 5000 دولار أمريكي لعقد قياسي واحد، فإن كل نقطة تساوي 10 دولار أمريكي.

 

 

الرصيد	صافى قيمة الأموال	الهامش المستخدم	الهامش المتاح
10,000 دولار	10,000 دولار	5,000 دولار	5,000 دولار

 

من أجل تلقى نداء الهامش، فإن السعر يجب أن يتحرك 100 نقطة (5000 دولار أمريكي من الهامش المستخدم مقسوما على 50 دولار أمريكي / نقطة).

وهذا يعني أن سعر الزوج يورو/ دولار أمريكي يجب أن يتحرك من 1,0000 إلي 9900 - تغيير سعر 1٪.

بعد نداء الهامش، فإن رصيد حسابك يكون 5000 دولار أمريكي. لقد خسرت 5000 دولار أمريكي أو 50٪ وتحرك السعر 1٪ فقط.

أشتري فقط 1 لوت قياسي يورو/ دولار أمريكي - بسعر 1.0000، وإجمالي مبلغ صفقتك 100,000 دولار أمريكي، ورصيدك 100,000 دولار أمريكي، الرافعة الحقيقية الخاصة بك 1: 1.

والجدول التالي يوضح ما يبدو عليه حسابك:

 

الرصيد	صافى قيمة الأموال	الهامش المستخدم	الهامش المتاح
100,000 دولار	100,000 دولار	1,000 دولار	99,000 دولار

 

في هذا المثال، في أجل الحصول على نداء الهامش، فإن السعر يجب أن يتحرك 9900 نقطة (99,000 دولار أمريكي الهامش المستخدم مقسوما على 10 دولار أمريكي / نقطة).

وهذا يعني أن سعر يورو/ دولار أمريكي يجب أن يتحرك من 1,0000 إلي 0100،  تغيير السعر من 99٪ أو أساسا بنسبة 100٪ !

دعنا نقول أن شراء 19 لوت قياسية زيادة، ومرة أخرى بنفس سعر الصفقة الأولى، كامل المبلغ من صفقتك 2,000,000 دولار أمريكي ورصيد حسابك 100,000 دولار أمريكي. الرافعة المالية الحقيقية الخاصة بك 20: 1.

 

الرصيد	صافى قيمة الأموال	الهامش المستخدم	الهامش المتاح
100,000 دولار	100,000 دولار	20,000 دولار	80,000 دولار

 

من أجل أن "نداء الهامش"، فإن السعر يجب أن يتحرك 400 نقطة (80,000 دولار أمريكي ، الهامش المستخدم مقسوما على (10 دولار أمريكي / نقطة  X  20 عقد).

وهذا يعني أن سعر يورو/ دولار أمريكي يجب أن يتحرك من 1,0000 دولار أمريكي إلى 0,9600 دولار أمريكي - تغيير سعر 4٪.

إذا لم تحصل على نداء الهامش وخرجت صفقتك بسعر نداء الهامش، والجدول التالي يوضح الطريقة التي سيبدو عليها حسابك:

 

الرصيد	صافى قيمة الأموال	الهامش المستخدم	الهامش المتاح
20,000 دولار	20,000 دولار	0.00 دولار	0.00 دولار

 

و أدركت خسارة 80,000 دولار أمريكي، وانمحي 80٪ من حسابك ، وتحرك السعر  4٪ فقط!

هل ترى الآن آثار الرافعة المالية؟

تضاعف الرافعة المالية الحركة في الأسعار النسبية لزوج العملات عن طريق الرافعة المالية في حسابك.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

انخفاض الرافعة المالية يسمح لمتداولين الفوركس الجدد بالاستمرار

 

فيما يلي جدول يوضح   كم التغيرات في رصيد حسابك إذا تحركت الأسعار اعتمادا على الرافعة الخاصة بك.

الرافعة المالية	النسبة المئوية للتغيير في زوج العملة	النسبة المئوية للتغيير في الحساب
100:1	1%	100%
50: 1	1%	50%
33 :1	1%	33%
20 : 1	1%	20%
10: 1	1%	10%
5: 1	1%	5%
3: 1	1%	3%
1:1	1%	1%

 

دعنا نقول اشترى الزوج دولار أمريكي / ين ياباني ، والذي ارتفع بنسبة 1٪ من 120.20 إلي 121.20 ، إذا كنت تتداول بلوت قياسي 100 ألف دولار أمريكي، والجدول التالي يوضح تأثير الرافعة علي عودتك:

الرافعة المالية	الهامش المطلوب	نسبة التغيير في الحساب
100:1	1,000 دولار أمريكي	+100%
50: 1	2,000 دولار أمريكي	+50%
33 :1	3,000 دولار أمريكي	+33%
20 : 1	5,000 دولار أمريكي	+20%
10: 1	10,000 دولار أمريكي	+10%
5: 1	20,000 دولار أمريكي	+5%
3: 1	33,000 دولار أمريكي	+3%
1:1	100,0000 دولار أمريكي	+1%

 

دعونا نقول لك اشترى الزوج  دولار أمريكي/ ين ياباني وانخفض بنسبة 1٪ من 120.00 إلي 118.80 ، إذا كنت تتداول بعقد واحد قياسي بمبلغ 100 ألف دولار أمريكي، الجدول التالي يوضح تأثير الرافعة علي عائدك (أو الخسارة):

الرافعة المالية	الهامش المطلوب	نسبة التغيير في الحساب
100:1	1,000 دولار أمريكي	-100%
50: 1	2,000 دولار أمريكي	-50%
33 :1	3,000 دولار أمريكي	-33%
20 : 1	5,000 دولار أمريكي	-20%
10: 1	10,000 دولار أمريكي	-10%
5: 1	20,000 دولار أمريكي	-5%
3: 1	33,000 دولار أمريكي	-3%
1:1	100,0000 دولار أمريكي	-1%

 

 

كلما استخدمت الرافعة أكثر، كلما زاد الإحساس بالترقب والقلق لديك لتحرك السوق  قبل نداء الهامش.

ربما تفكر، "أنا متداول يومي"، أنا لست بحاجة إلى التقاط الأنفاس، أنا استخدم فقط 20-30 نقطة لوقف الخسائر ".

حسنا، دعنا نلقي نظرة:

مثال # 1

فتحت حساب مصغر ب 500 دولار أمريكي وتتداول بمبلغ 10 ألف دولار أمريكي بعقود (لوت) مصغرة ويتطلب هامش 0.5٪ فقط.

اشتريت 2 لوت مصغر من الزوج يورو/ دولار أمريكي، والرافعة المالية الخاصة بك 40: 1 (20,000 دولار أمريكي/ 500 دولار أمريكي)،  ووقف خسارتك عند 30 نقطة، خسارتك هي 60 دولار أمريكي (1 دولار أمريكي / نقطة × 2 لوت).

خسرت للتو 12٪ من حسابك (60 دولار أمريكي خسارة / 500 دولار أمريكي الحساب)، رصيد حسابك الآن 440 دولار أمريكي.

لقد مر عليك يوم سيء، في اليوم التالي، تشعر بشعور جيد، وتريد تعويض خسائر الأمس، لذلك عليك أن تقرر المضاعفة وتشتري 4 عقود (لوت) صغيرة من الزوج يورو/ دولار أمريكي)، الرافعة المالية الحقيقية الخاصة بك حوالي 1:90 (40,000 دولار أمريكي / 440 دولار أمريكي)، وأعددت 30 نقطة لوقف الخسارة، تقدر خسارتك  بمبلغ 120 دولار أمريكي (1 دولار أمريكي/ نقطة × 4 عقود(لوت)).

لقد خسرت للتو 27٪ من حسابك (120 دولار أمريكي خسارة / 440 دولار أمريكي الحساب)، رصيد حسابك الآن 320 دولار أمريكي.

وتعتقد أنه يمكنك التداول ثانية، وتشتري 2 لوت مصغر من الزوج يورو/ دولار أمريكي، الرافعة المالية الحقيقية الخاصة بك حوالي 63: 1،  وعينت 30 نقطة لوقف الخسارة وخسرت مرة أخرى، خسارتك 60 دولار أمريكي (1دولار أمريكي/ نقطة × 2 لوت).

وخسرت للتو تقريبا 19٪ من حسابك (60 دولار أمريكي خسارة / 320 دولار أمريكي الحساب)، رصيد حسابك الآن 260 دولار أمريكي.

محبط؟ وتفكر في أن ما تفعله خطأ، وتعتقد أنك وضعت وقف للخسارة ضيق جدا.

في اليوم التالي ، تشتري 3 عقود صغيرة من الزوج يورو/ دولار أمريكي، الرافعة المالية الحقيقية الخاصة بك 115: 1 (30,000 دولار أمريكي 260 / دولار أمريكي)، يمكنك تخفيف وقف الخسارة 50 نقطة، التداول بدأ سير ضدك، ويبدو أنك على وشك أن التوقف والخروج مرة أخرى!

ولكن ما يحدث بعد ذلك أسوأ بكثير،  وتحصل على نداء الهامش!

بمجرد أن فتحت 3 عقود مع حساب 260 دولار أمريكي، وكان الهامش المستخدم 150 دولار أمريكي،  لذلك كان الهامش المتاح الخاص بك قليل جداً 110 دولار أمريكي. وانقلب التداول ضدك 37 نقطة، ولأنه كان لديك 3 عقود مفتوحة، وتحصل على نداء الهامش. تم تصفية صفقتك بسعر السوق.

والمال المتبقي في حسابك 150 دولار أمريكي، والهامش المستخدم تم إرجاعه لك بعد نداء الهامش.

بعد أربع صفقات تداول، انخفض حساب التداول الخاص بك من 500 دولار أمريكي إلى 150 دولار أمريكي، وتقدر الخسارة بنسبة  70٪  ! لن يمر وقت طويل حتى تفقد بقية حسابك.

التداول #	بداية رصيد  الحساب	# العقود(لوت) المستخدمة	وقف الخسارة (النقاط)	نتيجة التداول	نهاية رصيد الحساب
1	500 دولار أمريكي	2	30	60 دولار أمريكي	440 دولار أمريكي
2	440 دولار أمريكي	4	30	120 دولار أمريكي	320 دولار أمريكي
3	320 دولار أمريكي	2	30	60 دولار أمريكي	260 دولار أمريكي
4	260 دولار أمريكي	3	50	نداء الهامش	150 دولار أمريكي

 

بعد أربع صفقات تداول خاسرة غير مألوفة، المتداولون من ذوي الخبرة لديهم خطط مماثلة أو أطول، والسبب في نجاحهم هو استخدامهم رافعة منخفضة، ومعظم غطاء رافعتهم مقداره  5: 1 ولكن نادرا ما يرتفع ويبقي 3: 1.

والسبب الآخر لنجاح المتداولين من ذوي الخبرة أن حساباتهم يتم رسملتها بشكل صحيح!

في الوقت الذي تتعلم فيه التحليل الفني، والتحليل الأساسي، وتحليل معنويات السوق وجميعها ذات أهمية،، فإننا نعتقد أن أكبر عامل للنجاح كمتداول في الفوركس هو التأكد من كفاية حسابك والتداول برأس المال باستخدام رافعة مالية ذكية.

وتنخفض فرصك في النجاح عندما ينخفض الحد الأدنى لرأس مالك عند بدايتك للتداول، ويصبح من المستحيل التخفيف من آثار الرافعة المالية علي الحساب الصغير جداً.

الرافعة المنخفضة مع رأس مال مناسب يقلل من خسائرك لتنعم بنوم هاديء في الليل، والتداول في يوم آخر.

مثال رقم #2

أفتتح أحمد حساب بمبلغ  5000 دولار أمريكي لتداول عقود قيمتها 100,000 دولار أمريكي، وتداول برافعة مالية  20: 1، وأزواج العملات التي كان يتداول بها تتحرك عادة من 70 إلى 200 نقطة على أساس يومي، من أجل حماية نفسه، قال أحمد انه يستخدم  30 نقطة  لوقف الخسارة، إذا كانت الأسعار تحقق 30 نقطة ضده، وقال انه سيتوقف عند خسارة 300 دولار أمريكي، وشعر أحمد أن 30 نقطة معقولة، لكنه لم يقدر مدى ضعف السوق ووجد نفسه يتوقف بشكل متكرر.

بعد أن توقفت أربع مرات، أكتفي أحمد بذلك وقرر أن يعطي لنفسه مجالا أوسع ، والتعامل مع التقلبات، ويزيد من توقفه ليصل حتى 100 نقطة.

ولم تعد الرافعة المالية الخاصة بأحمد 20 : 1، حيث انخفض حسابه إلى 3800 دولار أمريكي (لأن له أربعة خسائر في كل مرة يخسر 300 دولار أمريكي) و ما زال يتداول بلوت 100,000 دولار أمريكي ، والرافعة المالية أكثر من 26: 1.

لقد حاول أن يقلص نقاط التوقف إلي 50 نقطة، وفتح تداول آخر باستخدام (2 لوت) وبعد ساعتين فقد 50 نقطة وقف الخسارة، وخسر 1000 دولار أمريكي، لديه الآن 2800 دولار أمريكي في حسابه، والرافعة المالية أكثر من 35: 1.

لقد حاول مرة أخري باستخدام 2 لوت، هذه المرة ارتفع السوق 10 نقاط، وربح 200 دولار أمريكي، حسابه ينمو بشكل طفيف إلى 3000 دولار أمريكي.

وفتح صفقة آخري 2 لوت، هبط السوق 50 نقطة وخرج، والمتبقي معه عقود قيمتها 2000 دولار أمريكي .

ثم فتح صفقة آخري، وتستمر السوق في الانخفاض بمقدار 100 نقطة أخرى ولأن لديه 1000 دولار أمريكي كوديعة الهامش، لذلك كل ما لديه 1000 دولار أمريكي هامش متاح، حتى انه تلقى نداء الهامش وتم تصفية صفقته على الفور.

وتبقي له الآن 1000 دولار أمريكي الذي لا يكفي حتى لفتح صفقة جديد.

الآن، خسر أحمد 4000 دولار أمريكي أو 80٪ من حسابه وثماني صفقات تداول،  وتحرك السوق 280 نقطة سهلة.

هل بدأت ترى لماذا تعتبر الرافعة المالية قاتلة لكبار المتداولين في الفوركس؟

 

لا أشعر إنني علي ما يرام

كيف تؤثر الرافعة المالية علي تكاليف المعاملات

بالإضافة إلى تضخيم خسائرك، تعتبر الرافعة المالية وسيلة أخرى للقضاء عليك، اغلب المتداولون كانوا لا يعتقدون بأنها كذلك، وبمرور الوقت لاحظوا أنها خطيرة، والخطورة في تكاليف المعاملات المرتبطة باستخدام رافعة مالية عالية.

لا تقتصر الرافعة المالية علي تضخيم الخسائر، فبل إنها تضاعف أيضا تكاليف الصفقات كنسبة مئوية من حسابك.

 

تكاليف الصفقات تقتلني

دعنا نقول لك أفتح حساب مصغر بمبلغ 500 دولار أمريكي، واشتري خمسة عقود مصغرة بمبلغ 10 ألاف دولار أمريكي من الزوج الجنيه الإسترليني/ دولار أمريكي، بفارق سعر 5 نقطة، الرافعة المالية الخاصة بك 100: 1 (50,000 دولار أمريكي إجمالي عقود صغيرة/ 500 دولار أمريكي الحساب).

ولكن تحقق من هذا .... دفعت 25 دولار أمريكي كتكاليف المعاملات (1 دولار أمريكي / نقطة × 5 نقط فرق سعر) × 5 لوت).

أي ما يعادل 5٪ من حسابك !

في صفقة واحدة، والسوق لا يتحرك حتى الآن، وأنت في حالة هبوط بالفعل بنسبة 5٪، لو خسرت الصفقات سينكمش رصيد حسابك.

وفي حالة تقلص حسابك تزيد الرافعة المالية الخاصة بك، وعندما تزيد الرافعة تكاليف المعاملات الخاصة بك تتلاشي مع وجود القليل من المال الذي تبقي لديك.

هذا بمثابة القاتل الصامت ، كلما ارتفعت الرافعة المالية كلما زادت تكاليف المعاملات الخاصة بك كنسبة مئوية من رأسمالك.

لذلك تعتبر تكاليف المعاملات واحدة من العوامل الستة الأكثر أهمية عند اختيارك للوسيط.

فإذا كان لديك حساب مصغر، وفتحت صفقة بفرق سعر 5 نقطة، أي ما يعادل 5 دولار أمريكي تكلفة المعاملات، فانظر كيف تزيد القيمة النسبية لمعاملتك مع زيادة الرافعة.

الرافعة	الهامش المطلوب	التكلفة كنسبة مئوية من الهامش المطلوب
200:1	50 دولار أمريكي	10.00%
100:1	100 دولار أمريكي	5.00%
50:1	200 دولار أمريكي	2.50%
33:1	330 دولار أمريكي	1.50%
20:1	500 دولار أمريكي	1.00%
10:1	1,000 دولار أمريكي	0.50%
5:1	2,000 دولار أمريكي	0.25%
3:1	3,300 دولار أمريكي	0.10%
1:1	10,000 دولار أمريكي	0.05%

 

الآن تعلمت كيف أن الرافعة تستطيع تضخيم الأرباح والخسائر، وكذلك تزيد تكاليف المعاملات الخاصة بك.

الرافعة لا تساوي الهامش.

الرافعة المالية هي عدد المرات التي ترفع فيها حسابك بالكامل.

والمبلغ الأقصى الذي يسمح لك برفعه يعتمد على متطلبات الهامش الخاص بك.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

لا تستخف بالرافعة المالية

 

لا تكن طماعاً، وراقب الرافعة المالية الخاصة بك

 

استخفاف معظم المبتدئين بالرافعة يمكن أن يكون مدمراً لهم، فمعرفة متى يمكن استخدام الرافعة ومتى لا يجب استخدامها، من الأمور التي يجب أن تعلمها جيداً.

الرافعة المالية أداة قوية للغاية ولكن كلا من المتداولين القدامى والجدد يستخدمونها بطريقة تدمر رأسمالهم، لأنهم ببساطة يستهينون بقوتها التدميرية أو يجهلون تلك القوة مع الأسف.

ضع في اعتبارك دائما هذه الكلمات: كلما كبرت القوة ثقلت المسئولية.

 على أي حال، تعتبر الرافعة المالية العالية نقطة البيع المفضلة لمعظم وسطاء الفوركس، ويريد السماسرة منك أن تتداول على المدى القصير، وعلي قدر الإمكان الإكثار من التداول، إنها الطريقة الوحيدة التي يكسبون بها المال، وتمثل النقطة أو النقطتين أهمية كبيرة لهم. وكلما تداولت كلما كسبوا من فرق السعر، إنها ليست في مصلحتهم أن أقول لك أن تتداول علي المدى الطويل.

إذا كنت تريد أن تعطي لنفسك أفضل فرصة للنجاح، تعلم أولا التداول بدون استخدام الرافعة المالية.

ألعب بطريقة آمنة، تحمي رأسمالك.

عندما يمكنك أن تكسب المزيد من النقط أكثر من خسارتها، حينها يمكنك استخدام الرافعة المالية.

ينبغي أن تتعامل مع التداول في الفوركس كوظيفة أو كالأعمال التجارية، ولا تعتقد  أن مجرد سماح الوسطاء باستخدامك رافعة مالية عالية مع حد أدنى للإيداع يمكنك من "الثراء السريع".

كن واقعيا في توقعاتك وعلى استعداد لتثقيف نفسك بشكل صحيح، وإذا لم تفعل ذلك ستنتهي مسيرتك في التداول سريعاً.